CATEGORÍA
Asegura ABM calma tras reuniones con EU
24 de Marzo 2026 | Agencia Reforma
La Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que autoridades de Estados Unidos quedaron tranquilas tras las "serias" reuniones privadas en las que revisaron los avances del sector en la prevención de lavado de dinero.
Luego de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EU revelara la participación de CIBanco, Vector e Intercam en operaciones ilícitas, la ABM emitió lineamientos para reforzar el combate al blanqueo de capitales y al financiamiento de actividades ilícitas.
Entre las medidas destaca la recomendación de identificar, a partir del 1 de julio de 2026, a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo desde 140 mil pesos.
Asimismo, se planteó que las transferencias internacionales sólo se realicen entre cuentahabientes. Para personas morales la medida ya aplica, mientras que para personas físicas entraría en vigor el 30 de junio de 2027.
En entrevista durante la 89 Convención Bancaria, Mauricio Naranjo, vicepresidente de la ABM, señaló que, tras lo ocurrido con FinCEN el año pasado, las autoridades estadounidenses esperaban que México elevara sus estándares en la prevención de lavado de dinero.
Indicó que la mayoría de las instituciones ya fortalecieron sus controles y se han adherido a las recomendaciones.
"Prácticamente todos los bancos, a excepción de dos o tres en cada medida, están por implementar estos cambios. Ha sido resultado del diálogo con autoridades mexicanas y estadounidenses. Lo importante es dejar claro que existe una coordinación periódica con ellas, así como con la Unidad de Inteligencia Financiera y la Secretaría de Hacienda", afirmó.
Añadió que estas acciones reducen el riesgo en el sistema financiero y que no hay señales de preocupación por parte de las autoridades.
"Esto le reduce, por supuesto, el riesgo al sistema y en este sentido no hay ninguna señal de preocupación de ninguna autoridad. Estamos todos muy claros de que este es un tema que hay que mejorar y, bueno, la gente que está tratando de hacer uso del sistema financiero para que no sea transparente lo que están haciendo, pues yo te diría que cada vez es más difícil porque estamos todos trabajando en que esto no ocurra", aseveró Naranjo González.
Al ser cuestionado sobre si las autoridades estadounidenses se fueron tranquilas, respondió que sí y que no hubo señalamientos de preocupación, sino un llamado a continuar el trabajo conjunto para mejorar las prácticas en cada banco.
El directivo agregó que las conversaciones con autoridades estadounidenses se enfocan en identificar riesgos y en el intercambio de información para cerrar brechas regulatorias entre ambos países.
"Fue un ambiente serio, pero a la vez de colaboración. Por supuesto, estos temas de prevención de lavado de dinero son temas serios y son temas que se tratan con la formalidad que estos temas requieren, pero no hubo ningún tema de alguna observación particular que viniera de alguien o de algo que no le gustara; más bien el tono ha sido de cómo hacemos para seguir avanzando", finalizó el vicepresidente de la ABM.
Luego de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EU revelara la participación de CIBanco, Vector e Intercam en operaciones ilícitas, la ABM emitió lineamientos para reforzar el combate al blanqueo de capitales y al financiamiento de actividades ilícitas.
Entre las medidas destaca la recomendación de identificar, a partir del 1 de julio de 2026, a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo desde 140 mil pesos.
Asimismo, se planteó que las transferencias internacionales sólo se realicen entre cuentahabientes. Para personas morales la medida ya aplica, mientras que para personas físicas entraría en vigor el 30 de junio de 2027.
En entrevista durante la 89 Convención Bancaria, Mauricio Naranjo, vicepresidente de la ABM, señaló que, tras lo ocurrido con FinCEN el año pasado, las autoridades estadounidenses esperaban que México elevara sus estándares en la prevención de lavado de dinero.
Indicó que la mayoría de las instituciones ya fortalecieron sus controles y se han adherido a las recomendaciones.
"Prácticamente todos los bancos, a excepción de dos o tres en cada medida, están por implementar estos cambios. Ha sido resultado del diálogo con autoridades mexicanas y estadounidenses. Lo importante es dejar claro que existe una coordinación periódica con ellas, así como con la Unidad de Inteligencia Financiera y la Secretaría de Hacienda", afirmó.
Añadió que estas acciones reducen el riesgo en el sistema financiero y que no hay señales de preocupación por parte de las autoridades.
"Esto le reduce, por supuesto, el riesgo al sistema y en este sentido no hay ninguna señal de preocupación de ninguna autoridad. Estamos todos muy claros de que este es un tema que hay que mejorar y, bueno, la gente que está tratando de hacer uso del sistema financiero para que no sea transparente lo que están haciendo, pues yo te diría que cada vez es más difícil porque estamos todos trabajando en que esto no ocurra", aseveró Naranjo González.
Al ser cuestionado sobre si las autoridades estadounidenses se fueron tranquilas, respondió que sí y que no hubo señalamientos de preocupación, sino un llamado a continuar el trabajo conjunto para mejorar las prácticas en cada banco.
El directivo agregó que las conversaciones con autoridades estadounidenses se enfocan en identificar riesgos y en el intercambio de información para cerrar brechas regulatorias entre ambos países.
"Fue un ambiente serio, pero a la vez de colaboración. Por supuesto, estos temas de prevención de lavado de dinero son temas serios y son temas que se tratan con la formalidad que estos temas requieren, pero no hubo ningún tema de alguna observación particular que viniera de alguien o de algo que no le gustara; más bien el tono ha sido de cómo hacemos para seguir avanzando", finalizó el vicepresidente de la ABM.
