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Endurece Hacienda controles antilavado
11 de Agosto 2026 | Agencia Reforma
La Secretaría de Hacienda publicó nuevas reglas para prevenir el lavado de dinero, entre las que se exige a bancos, sociedades financieras, uniones de crédito y demás sujetos obligados a adoptar un modelo basado en el nivel de riesgo de cada cliente y operación y dar avisos en 24 horas.
Entre los beneficios están una mayor certeza jurídica, mejor coordinación institucional y alineación con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Las Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) fueron publicadas el viernes en el Diario Oficial como parte de la implementación de las reformas de 2025 y 2026.
En ellas, la Secretaría identificó ayer 12 cambios principales al modelo.
Destacan el Enfoque Basado en Riesgo (EBR), la clasificación de clientes, medidas para Personas Políticamente Expuestas, la identificación del beneficiario controlador y los avisos en un plazo de 24 horas.
También se establecen manuales de políticas internas; capacitación y selección de personal; auditorías; medidas para fideicomisos y otras figuras jurídicas; mecanismos automatizados de monitoreo; y notificaciones electrónicas.
El paquete incluye además disposiciones específicas para asociaciones y organizaciones sin fines de lucro.
Así quienes realizan actividades vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Las reglas entrarán en vigor en noviembre con un periodo de seis meses de capacitación para cumplirse totalmente en marzo de 2027.
Entre los beneficios están una mayor certeza jurídica, mejor coordinación institucional y alineación con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Las Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) fueron publicadas el viernes en el Diario Oficial como parte de la implementación de las reformas de 2025 y 2026.
En ellas, la Secretaría identificó ayer 12 cambios principales al modelo.
Destacan el Enfoque Basado en Riesgo (EBR), la clasificación de clientes, medidas para Personas Políticamente Expuestas, la identificación del beneficiario controlador y los avisos en un plazo de 24 horas.
También se establecen manuales de políticas internas; capacitación y selección de personal; auditorías; medidas para fideicomisos y otras figuras jurídicas; mecanismos automatizados de monitoreo; y notificaciones electrónicas.
El paquete incluye además disposiciones específicas para asociaciones y organizaciones sin fines de lucro.
Así quienes realizan actividades vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Las reglas entrarán en vigor en noviembre con un periodo de seis meses de capacitación para cumplirse totalmente en marzo de 2027.
