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Cerrarán negocios reglas antilavado
18 de Agosto 2026 | Agencia Reforma
El endurecimiento de las reglas y controles para prevenir el lavado de dinero en México provocará el cierre de más entidades financieras -como ocurrió con CIBanco, Vector e Intercam-, pero también de un mayor número de empresas y negocios si no cumplen con el nuevo régimen nacional antilavado, advirtió el Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP).
El 7 de agosto, la Secretaría de Hacienda emitió nuevas reglas para fortalecer el régimen nacional para la prevención del lavado de dinero, bajo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), que fortalece el marco regulatorio para quienes realizan actividades vulnerables.
"Hemos estado escuchando y vamos a seguir escuchando que se van a seguir cerrando más entes financieros, pero no nada más entes financieros si no cumplen con el régimen de prevención de lavado de dinero, sino también empresas que estén relacionadas con cárteles, personas y también profesionales, tal y como ya pasa en todo el mundo.
"Vemos asuntos de prevención de lavado de dinero y observamos lo que se hace en Europa, bueno, allá todo el tiempo se están cerrando entes financieros que están acusados de apoyar el lavado de dinero o a profesionales vinculados", dijo Silvia Rosa Matus de la Cruz, vicepresidenta de Práctica Externa del IMCP, en conferencia de prensa.
Explicó que con las nuevas reglas antilavado se están armonizando varios sectores que antes no estaban obligados a cumplir con ciertos requisitos en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PDL).
Ahora, precisó, estos sectores tendrán que cumplir con las nuevas reglas como en el sistema financiero, que es más robusto y que también está reforzando todos sus controles.
"El sistema financiero tiene mucho más años que nosotros, ellos (los bancos) ya hacían enfoque basado en riesgos, lo siguen haciendo, ellos tienen más años de experiencia cumpliendo con los regímenes de prevención de lavado", sostuvo.
"Entonces, ¿qué es lo que estamos viendo? que el legislador dice 'actividades vulnerables no financieras, vamos a equipararnos de alguna manera a como está el sistema financiero: sistemas automatizados, capacitación anual obligatoria, búsqueda de listas negras, pero ya con softwares'", detalló.
Esto significa que ahora también tendrá que cumplir con estas reglas las inmobiliarias, notarías, joyerías y sector automotriz, entre muchas otras entidades.
La experta del IMCP dijo que tras las nuevas reglas antilavado el sistema financiero se está volviendo más exigente con los clientes.
El 7 de agosto, la Secretaría de Hacienda emitió nuevas reglas para fortalecer el régimen nacional para la prevención del lavado de dinero, bajo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), que fortalece el marco regulatorio para quienes realizan actividades vulnerables.
"Hemos estado escuchando y vamos a seguir escuchando que se van a seguir cerrando más entes financieros, pero no nada más entes financieros si no cumplen con el régimen de prevención de lavado de dinero, sino también empresas que estén relacionadas con cárteles, personas y también profesionales, tal y como ya pasa en todo el mundo.
"Vemos asuntos de prevención de lavado de dinero y observamos lo que se hace en Europa, bueno, allá todo el tiempo se están cerrando entes financieros que están acusados de apoyar el lavado de dinero o a profesionales vinculados", dijo Silvia Rosa Matus de la Cruz, vicepresidenta de Práctica Externa del IMCP, en conferencia de prensa.
Explicó que con las nuevas reglas antilavado se están armonizando varios sectores que antes no estaban obligados a cumplir con ciertos requisitos en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PDL).
Ahora, precisó, estos sectores tendrán que cumplir con las nuevas reglas como en el sistema financiero, que es más robusto y que también está reforzando todos sus controles.
"El sistema financiero tiene mucho más años que nosotros, ellos (los bancos) ya hacían enfoque basado en riesgos, lo siguen haciendo, ellos tienen más años de experiencia cumpliendo con los regímenes de prevención de lavado", sostuvo.
"Entonces, ¿qué es lo que estamos viendo? que el legislador dice 'actividades vulnerables no financieras, vamos a equipararnos de alguna manera a como está el sistema financiero: sistemas automatizados, capacitación anual obligatoria, búsqueda de listas negras, pero ya con softwares'", detalló.
Esto significa que ahora también tendrá que cumplir con estas reglas las inmobiliarias, notarías, joyerías y sector automotriz, entre muchas otras entidades.
La experta del IMCP dijo que tras las nuevas reglas antilavado el sistema financiero se está volviendo más exigente con los clientes.
